投資商品を深掘りしてみる：第1回

資産運用

こんにちは、しょーゆ（@jiyuwotsukuru）です。

楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンドを選んだ理由

今回から始める新企画「投資商品を深掘りしてみる」。
第1回で取り上げるのは、私がメインで投資している 楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド（以下：楽天オルカン） です。

単なる商品紹介ではなく、「なぜこの商品を選んだのか」 を私自身の視点と、根拠データを交えて整理しました。

もくじ

1. 私が楽天オルカンを選んだ理由

  • 長期で分散投資をしたい
  • 感情的には「安心して長く穏やかに投資を続けられる」商品であること
  • 比較対象はS&P500連動ファンドだったが、より広い分散を重視して全世界株を選択
  • 楽天証券をメインに使っており、コスト（信託報酬）が業界最低水準だったこと

ライフプランとしては、「経済成長の恩恵を取りこぼさず、経済的自立を長期的に維持する」 ことを重視。
生活防衛資金を確保した上で、可能な範囲で最大限リスクをとる。その結果として「全世界株に乗る」という判断になりました。

2. ファンドの基本データ

  • 正式名：楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド
  • ベンチマーク：MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI・円換算ベース）
  • 運用会社：楽天投信投資顧問
  • 設定日：2023/10/27
    👉 出典：楽天投資

3. 信託報酬（手数料）

4. 純資産総額と推移

5. 投資対象と構成（ACWIの内訳）

  • 先進国（除く日本）：約84.8%
  • 新興国：約10.5%
  • 日本：約4.8%
  • 米国比率は 約55〜60% と高水準

👉 出典：MSCI ACWI Factsheet、楽天投資 月次レポート

この構成により、米国の強さを取り込みつつ世界全体に分散できるのが魅力です。

6. 米国株（S&P500）との比較

  • 過去10〜15年では S&P500がACWIを上回る期間が多い（米国ハイテク株の好調が主因）
  • ただしACWIは地域分散により 米国集中リスクを低減
  • 長期の実質リターンは 年4〜6%程度 が目安
    👉 出典：Curvo、BlackRock ACWI Factsheet

7. 楽天オルカン vs eMAXIS Slim オルカン

  • 信託報酬：楽天 0.05610% vs eMAXIS Slim 0.05775%（純資産帯で段階的に下がる仕組み）
  • 純資産規模：eMAXIS Slim は約7兆円、楽天は4,500億円（2025年時点）
  • 実質コスト：隠れコストを含めて比較するのが重要
    👉 出典：マネックス証券、楽天証券、しんたろうのお金のはなし

8. 世界経済背景

  • 人口動態：インド・アフリカ・東南アジアの人口増加 → 消費拡大の追い風
  • GDPシェア：米国・中国・インドの比率変化が、世界分散投資の意義を高めている
    👉 出典：国連 World Population Prospects、IMF・OECDレポート

9. 制度との相性

  • NISA・つみたてNISA・iDeCoで非課税枠を活用できる
  • 新NISA恒久化により、長期的に積立投資しやすい環境が整っている
    👉 出典：金融庁 NISA情報

まとめ

  • 「投資商品を深掘りしてみる」企画の第1回は 楽天オルカン
  • 特徴：低コスト × 全世界分散 × 米国の成長も享受
  • 私にとっての魅力：安心して長期で投資を続けられること
  • ライフプランにおいても、経済的自立を支える合理的な選択肢
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